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Conseiller en gestion de patrimoine particuliers Tours
Vous recherchez un conseiller en gestion de patrimoine pour particuliers à Tours ? BATISSE Conseil vous accompagne pour investir, préparer votre retraite, réduire votre fiscalité et protéger votre famille grâce à une stratégie patrimoniale personnalisée.
Du sens à son épargne
- 76% des français estiment que l’impact des placements sur la qualité de l’environnement est important
A l’heure de la transition écologique et de la lutte contre le réchauffement climatique les français ont conscience que leur argent peut participer à des causes nobles: Ecologie, transition énergétique, santé, éducation, seniors… Il est donc possible de faire autrement que de garder son argent sur des livrets faiblement rémunérés et participant à la recapitalisation bancaire.
Mieux gérer son budget
- 69% des Français jugent leurs connaissances financières insuffisantes
- 70% des Français ne font pas confiance aux organismes financiers pour servir au mieux leurs intérêts
Le turnover, le manque d’accompagnement, le manque de suivi… Nombreuses sont les raisons qui poussent les français à être méfiants et à ne pas savoir à qui s’adresser pour prendre les bonnes décisions.
Préparer la retraite
Les gouvernements et projets de loi se succèdent et notre régime des retraites est en grande difficulté. La retraite telle que nous la connaissons depuis des décennies n’est plus suffisante pour aborder la meilleure partie de votre vie de manière confortable. Il est donc nécessaire de mettre en place des solutions dès maintenant:
- épargne-retraite
- PER
- immobilier
- SCPI
- assurance vie, contrat de capitalisation…
Réduire ses impôts ?
L’économie tout entière de notre pays est financée en grande partie par les impôts du contribuable. Il est donc nécessaire de payer de l’impôt pour bénéficier des prestations mise en place par l’état (santé, éducation, médecine, retraite, prévoyance…) Cependant, le gouvernement met en place chaque année des solutions pour réduire ses impôts et utiliser l’économie pour financer vos projets:
Assurance emprunteur
Afin de créer du pouvoir d’achat et de favoriser la liberté des clients concernant les crédits immobiliers, le gouvernement à mis en place en 2022 la loi LEMOINE. Différentes nouveautés ont fait leur apparition avec cette réforme :
Investir dans l’immobilier
850 000, ce sont le nombre de logements qu’il pourrait manquer en 2030 en France.
L’investissement immobilier reste une valeur refuge pour beaucoup de français, il est donc indispensable de diversifier son patrimoine avec de l’immobilier locatif.
Anticiper la dépendance
- 83 ANS c’est l’âge moyen ou les seniors perdent leur autonomie
- 20% des personnes de plus de 85 ans sont dépendantes
- 2 400€/ mois c’est le montant moyen d’un établissement spécialisé
L’allongement de la durée de vie, la réduction du montant des pensions de retraite, l’apparition de nouvelles maladies, la méconnaissance des français et le manque d’accompagnement font de la dépendance une préoccupation majeure des clients
Préparer sa succession
- 93% des personnes estiment que la transmission de leur patrimoine relève de leur responsabilité
- 66% déclare ne rien avoir préparé
- 20 à 60% du patrimoine transmis, représente le montant des droits de successions
Pour beaucoup de français il est important de protéger les économies de toute une vie afin de les transmettre facilement.
Epargner pour mon enfant
Je me tiens à votre disposition pour vous accompagner à identifier les différents objectifs d’épargne pour vos enfants:
- Etudes supérieures
- Permis
- Voiture
- Dépenses imprévues
- Loisir
- …
Vous l’aurez compris il est important de commencer le plus tôt possible et il est nécessaire d’être bien accompagné.
Bois & Forêt
Le groupement forestier permet d’accéder à la classe d’actifs forestière en investissant dans une société qui gère plusieurs bois et forêts. il est divisé en parts sociales et est susceptible de verser à ses investisseurs un rendement annuel issu des coupes de bois.
Ils constituent un outil adapté à la diversification et à la transmission du patrimoine, adossé à ces deux actifs de long terme que sont la terre et le bois.
Groupement Viticole
N’en déplaise aux spéculateurs au nez fin mais au palais tristes, les plus beaux châteaux n’ont rien à faire dans des coffres-forts. Notre conviction? Les grands crus sont faits pour être dégustés.
Private Equity
Le Private-Equity (capital investissement en français) consiste à accompagner le développement et/ou à améliorer la performance d’entreprises non cotées via la prise de participations significatives dans leur capital.
Aide déclaration d’impôt
Je vous accompagne au moment de votre déclaration d’impôt pour répondre à vos questions.
Je peux éventuellement vous faire des préconisations pour réduire vos impôts
Ce n’est bien entendu pas une mission de saisie mais simplement d’accompagnement.
Viager solidaire
Depuis 2013, Les 3 Colonnes, Société Coopérative d’Intérêt Collectif (SCIC), accompagne les bénéficiaires du viager solidaire dans leur bien vieillir à domicile, partout en France. L’humain est au centre de sa démarche. L’intérêt collectif de sa gouvernance est de bâtir un système économique tangible, équitable, qui permet aux uns de financer leur autonomie et aux autres d’investir une partie de leur épargne. Le financement à domicile par la Coopérative permet en général à la personne âgée de doubler ses revenus. Ainsi cette nouvelle capacité financière lui permet d’investir dans son maintien à domicile par la consommation de service et d’aménagement.
Assurance vie, per, scpi…
ASSURANCE VIE , PER, SCPI, CONTRAT DE CAPITALISATION, CONTRAT LUXEMBOURGEOIS, IMMOBILIER …
Il vous est difficile d’y voir clair ?
Je vous accompagne et vous guide pour mettre en place les solutions les plus pertinentes en fonction de vos objectifs
Et si nous faisions le point sur votre situation ?
Chaque patrimoine mérite une stratégie adaptée. Le premier rendez-vous permet de faire un état des lieux complet de votre situation et de répondre à toutes vos questions.