À propos · Votre conseiller
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Temps de lecture : 10 minutes
Lorsque l’on pense à un conseiller en gestion de patrimoine, beaucoup imaginent qu’il s’agit d’un professionnel réservé aux personnes très fortunées.
Pourtant, cette idée est largement dépassée.
Aujourd’hui, chacun peut être confronté à des décisions importantes :
- Comment faire fructifier son épargne ?
- Préparer sa retraite ?
- Acheter un bien immobilier ?
- Réduire sa fiscalité ?
- Protéger sa famille ?
- Préparer la transmission de son patrimoine ?
Dans toutes ces situations, un accompagnement personnalisé permet d’aborder les décisions avec davantage de sérénité.
Chez BATISSE Conseil, nous accompagnons nos clients dans la durée afin de construire une stratégie patrimoniale cohérente avec leurs objectifs de vie.
Quel est le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Contrairement aux idées reçues, un conseiller en gestion de patrimoine ne vend pas simplement des produits financiers.
Son rôle consiste à analyser votre situation dans son ensemble afin de construire une stratégie adaptée.
Cela comprend notamment :
- votre patrimoine ;
- vos revenus ;
- vos crédits ;
- votre fiscalité ;
- votre situation familiale ;
- vos projets de vie ;
- votre horizon d’investissement.
Cette vision globale permet de prendre des décisions plus cohérentes.
Dans quelles situations consulter un conseiller ?
Il n’est pas nécessaire d’attendre d’avoir un patrimoine important.
Vous pouvez être concerné si vous souhaitez :
✔ commencer à investir ;
✔ préparer votre retraite ;
✔ acheter un bien immobilier ;
✔ faire fructifier votre épargne ;
✔ réduire votre fiscalité ;
✔ préparer les études de vos enfants ;
✔ transmettre votre patrimoine ;
✔ protéger votre famille ;
✔ développer votre patrimoine.
Les avantages d’un accompagnement personnalisé
Une vision globale
Chaque décision patrimoniale a des conséquences sur les autres.
Nous prenons en compte l’ensemble de votre situation.
Des conseils adaptés à vos objectifs
Il n’existe pas de stratégie universelle.
Chaque recommandation est personnalisée.
Un accompagnement dans la durée
Votre patrimoine évolue.
Votre stratégie aussi.
Nous assurons un suivi régulier afin d’adapter nos recommandations.
Une meilleure coordination
Lorsque cela est nécessaire, nous travaillons en lien avec votre notaire, votre expert-comptable, votre avocat ou votre banquier afin d’assurer une cohérence globale.
Les erreurs les plus fréquentes
Choisir un placement sans objectif
Le produit ne doit jamais être le point de départ.
Reporter les décisions importantes
Le temps est souvent un allié précieux en matière patrimoniale.
Suivre les tendances
Chaque stratégie doit être adaptée à votre situation.
Ne jamais faire le point
Votre patrimoine mérite un bilan régulier.
Penser que le conseil est réservé aux grandes fortunes
De nombreuses stratégies peuvent être mises en place progressivement, quel que soit votre patrimoine.
Comment se déroule un accompagnement ?
Chez BATISSE Conseil, nous suivons une méthode en plusieurs étapes.
1️⃣ Découverte
Nous échangeons sur votre situation, vos objectifs et vos projets.
2️⃣ Audit patrimonial
Nous analysons votre patrimoine, votre fiscalité et votre organisation actuelle.
3️⃣ Élaboration de votre stratégie
Nous construisons des recommandations adaptées à votre situation.
4️⃣ Mise en œuvre
Nous vous accompagnons dans les démarches nécessaires.
5️⃣ Suivi dans le temps
Nous faisons évoluer votre stratégie au rythme de votre vie.
Questions fréquentes
À partir de quel patrimoine est-il utile de consulter un conseiller ?
Il n’existe pas de seuil minimum.
L’essentiel est d’avoir des projets et de souhaiter les préparer dans de bonnes conditions.
Le premier rendez-vous est-il un engagement ?
Non.
Il permet avant tout de faire connaissance, de comprendre votre situation et d’identifier vos besoins.
Un conseiller peut-il m’aider même si je possède déjà des placements ?
Oui.
Un regard extérieur permet souvent de vérifier si vos solutions actuelles sont toujours adaptées à vos objectifs.
Travaillez-vous avec plusieurs partenaires ?
Oui.
Nous sélectionnons les solutions en fonction de votre situation et collaborons, lorsque cela est utile, avec les autres professionnels qui vous accompagnent.
Pourquoi choisir BATISSE Conseil ?
Parce que nous plaçons vos objectifs au cœur de notre accompagnement.
Notre mission est de construire une stratégie patrimoniale personnalisée, évolutive et adaptée à votre situation.
En résumé
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, c’est avant tout prendre le temps de réfléchir à son avenir.
Une stratégie patrimoniale ne se résume pas au choix d’un placement. Elle consiste à organiser votre patrimoine de manière cohérente afin de financer vos projets, protéger vos proches et préparer les grandes étapes de votre vie.
Chez BATISSE Conseil, nous mettons notre expertise au service de vos objectifs avec une approche globale, objective et personnalisée.
Échangeons sur vos projets
Vous souhaitez faire le point sur votre patrimoine ou préparer un projet important ?
Prenons le temps d’échanger lors d’un premier rendez-vous afin d’étudier votre situation et de construire une stratégie adaptée.
Et si nous faisions le point sur votre situation ?
Chaque patrimoine mérite une stratégie adaptée. Le premier rendez-vous permet de faire un état des lieux complet de votre situation et de répondre à toutes vos questions.