Vos objectifs · Transmission
Préparer sa succession
Préparez votre succession pour protéger vos proches et transmettre votre patrimoine sereinement
Anticiper votre succession aujourd’hui permet de préserver vos proches demain.
La succession est souvent un sujet que l’on préfère repousser. Pourtant, une succession bien préparée permet de protéger sa famille, d’organiser la transmission de son patrimoine et d’éviter de nombreuses difficultés.
Préparer sa succession ne signifie pas uniquement réduire les droits de succession. Il s’agit avant tout d’organiser son patrimoine afin qu’il soit transmis conformément à vos souhaits.
Chez BATISSE Conseil, nous vous accompagnons pour construire une stratégie successorale personnalisée, en lien avec vos autres conseils lorsque cela est nécessaire.
Pourquoi préparer sa succession ?
Une succession anticipée permet de répondre à plusieurs objectifs.
Protéger votre conjoint
Mettre en place une organisation adaptée afin de préserver son niveau de vie.
Préserver vos enfants
Préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Respecter vos volontés
Organiser la répartition de votre patrimoine conformément à vos souhaits.
Anticiper les conséquences fiscales
Construire une stratégie patrimoniale permettant d’intégrer les règles fiscales applicables.
Préserver l’équilibre familial
Une succession préparée limite les incompréhensions et les conflits entre héritiers.
Les solutions pouvant être envisagées
Selon votre situation, plusieurs leviers peuvent être étudiés.
Assurance-vie
L’assurance-vie constitue souvent un outil de transmission particulièrement pertinent.
Découvrir l’Assurance-vie
Contrat de capitalisation
Peut compléter certaines stratégies successorales.
Découvrir le Contrat de capitalisation
Donation
Transmettre progressivement une partie de son patrimoine peut répondre à certains objectifs.
Démembrement de propriété
Selon votre situation, cette stratégie peut permettre d’organiser la transmission de certains biens.
Immobilier
Votre patrimoine immobilier doit être intégré dans votre réflexion successorale.
Découvrir l’Investissement Immobilier
Les erreurs les plus fréquentes
❌ Attendre un âge avancé pour préparer sa succession.
❌ Ne jamais revoir la clause bénéficiaire de son assurance-vie.
❌ Oublier les évolutions familiales (mariage, divorce, naissance…).
❌ Penser que le patrimoine se transmettra automatiquement comme on le souhaite.
❌ Ne pas échanger avec ses proches lorsque cela est pertinent.
Notre approche
Chez BATISSE Conseil, nous privilégions une approche globale.
Nous analysons :
- votre patrimoine ;
- votre situation familiale ;
- vos objectifs ;
- votre régime matrimonial ;
- les solutions déjà mises en place ;
- vos souhaits de transmission.
Nous construisons ensuite une stratégie cohérente, en collaboration avec votre notaire ou vos autres conseils si nécessaire.
Cette stratégie est-elle adaptée à votre situation ?
Vous pouvez être concerné si :
✔ Vous êtes propriétaire d’un patrimoine immobilier.
✔ Vous souhaitez protéger votre conjoint.
✔ Vous avez des enfants.
✔ Vous souhaitez anticiper votre succession.
✔ Vous souhaitez transmettre dans les meilleures conditions.
✔ Vous recherchez une stratégie patrimoniale globale.
Pourquoi être accompagné ?
Préparer une succession nécessite de prendre en compte de nombreux paramètres.
Notre rôle est de vous aider à répondre à des questions essentielles :
- Comment protéger mon conjoint ?
- Comment transmettre à mes enfants ?
- Dois-je réaliser une donation ?
- Mon assurance-vie est-elle toujours adaptée ?
- Comment organiser mon patrimoine immobilier ?
- Quels sont les impacts de mes choix à long terme ?
Notre accompagnement est personnalisé et évolue avec votre situation.
Questions fréquentes
À quel âge faut-il préparer sa succession ?
Il n’existe pas d’âge idéal. Dès lors que vous commencez à constituer un patrimoine, il est pertinent de réfléchir à sa transmission.
L’assurance-vie suffit-elle ?
Elle constitue souvent un excellent outil, mais elle ne répond pas à toutes les situations. Une stratégie globale est généralement préférable.
Dois-je réaliser une donation ?
Cela dépend de votre patrimoine, de votre situation familiale et de vos objectifs.
Faut-il consulter un notaire ?
Oui. Selon les situations, un travail conjoint entre votre conseiller en gestion de patrimoine et votre notaire permet de construire une stratégie cohérente.
Pourquoi choisir BATISSE Conseil ?
Notre mission est de coordonner votre stratégie patrimoniale.
Nous travaillons dans votre intérêt et collaborons, lorsque cela est nécessaire, avec les autres professionnels qui vous accompagnent afin de construire une stratégie durable.
Construisons votre stratégie successorale
Préparer sa succession est une démarche responsable qui permet de protéger les personnes qui comptent pour vous.
Prenons le temps d’étudier votre situation afin de mettre en place une stratégie adaptée à vos objectifs et à votre famille.
Et si nous faisions le point sur votre situation ?
Chaque patrimoine mérite une stratégie adaptée. Le premier rendez-vous permet de faire un état des lieux complet de votre situation et de répondre à toutes vos questions.