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Contrat de capitalisation : valorisez votre patrimoine avec une solution d’investissement durable
Une solution patrimoniale souple pour développer, transmettre et optimiser votre capital.
Souvent méconnu, le contrat de capitalisation est un outil patrimonial particulièrement intéressant pour les personnes souhaitant investir sur le long terme, organiser la transmission de leur patrimoine ou optimiser la gestion de leur capital.
Proche dans son fonctionnement de l’assurance-vie, il présente néanmoins des caractéristiques spécifiques qui peuvent répondre à certaines stratégies patrimoniales.
Chez BATISSE Conseil, nous vous accompagnons afin de déterminer si cette solution est adaptée à votre situation.
Pourquoi choisir un contrat de capitalisation ?
Le contrat de capitalisation peut répondre à plusieurs objectifs patrimoniaux.
Valoriser votre patrimoine
Investissez progressivement sur différents supports afin de développer votre capital sur le long terme.
Diversifier vos investissements
Accédez à une large gamme de supports financiers selon votre profil et vos objectifs.
Organiser la transmission
Le contrat de capitalisation peut s’intégrer dans certaines stratégies de transmission patrimoniale en complément d’autres solutions.
Optimiser la gestion de votre patrimoine
Cette solution peut convenir aussi bien aux particuliers qu’aux personnes morales dans certaines situations.
Les avantages
Une grande souplesse
Versements libres ou programmés, arbitrages, diversification… Le contrat peut évoluer au rythme de vos projets.
Une large gamme de supports
Selon votre profil d’investisseur, vous pouvez accéder à différents types de placements :
- Fonds en euros
- Actions
- Obligations
- ETF
- SCPI
- OPCI
- Fonds diversifiés
- Private Equity (selon les contrats)
Une stratégie patrimoniale durable
Le contrat de capitalisation s’intègre dans une réflexion globale visant à développer et organiser votre patrimoine sur le long terme.
Un outil complémentaire
Selon votre situation, il peut compléter une assurance-vie, un PER ou d’autres solutions patrimoniales.
Le contrat de capitalisation est-il fait pour vous ?
Cette solution peut être pertinente si vous souhaitez :
✔ Diversifier votre patrimoine.
✔ Valoriser un capital existant.
✔ Préparer une transmission.
✔ Mettre en place une stratégie patrimoniale à long terme.
✔ Organiser votre patrimoine personnel ou professionnel.
Les points de vigilance
Comme tout investissement, le contrat de capitalisation nécessite une réflexion préalable.
Il convient notamment de tenir compte :
- de votre horizon de placement ;
- de votre fiscalité ;
- de votre profil de risque ;
- de vos objectifs patrimoniaux.
Chaque stratégie doit être personnalisée.
Pourquoi être accompagné ?
Le choix d’un contrat de capitalisation ne repose pas uniquement sur les performances passées.
Chez BATISSE Conseil, nous analysons :
- votre patrimoine global ;
- vos objectifs de vie ;
- votre situation familiale ;
- votre fiscalité ;
- votre horizon d’investissement.
Notre mission est de construire une stratégie cohérente et évolutive.
Questions fréquentes
Quelle est la différence entre un contrat de capitalisation et une assurance-vie ?
Ces deux solutions présentent de nombreuses similitudes, mais elles répondent à des objectifs patrimoniaux parfois différents, notamment en matière de transmission et de détention par certaines personnes morales.
Puis-je retirer mon argent ?
Oui, selon les modalités prévues par le contrat et avec les conséquences fiscales applicables.
Le contrat de capitalisation est-il risqué ?
Le niveau de risque dépend des supports d’investissement sélectionnés.
Peut-il être détenu par une société ?
Oui, dans certaines situations, cette solution peut être adaptée aux personnes morales.
Peut-on combiner un contrat de capitalisation avec une assurance-vie ?
Oui. Ces deux outils peuvent être complémentaires dans une stratégie patrimoniale globale.
Pourquoi choisir BATISSE Conseil ?
Chaque contrat de capitalisation est sélectionné en fonction de votre situation, de vos objectifs et de votre stratégie patrimoniale.
Notre accompagnement repose sur une approche globale, objective et personnalisée afin de vous proposer une solution adaptée à vos besoins.
Construisons votre stratégie patrimoniale
Le contrat de capitalisation est une solution qui mérite une analyse personnalisée.
Prenons le temps d’échanger afin de déterminer si elle répond à vos objectifs patrimoniaux.
Et si nous faisions le point sur votre situation ?
Chaque patrimoine mérite une stratégie adaptée. Le premier rendez-vous permet de faire un état des lieux complet de votre situation et de répondre à toutes vos questions.