Professionnels · Chefs d’entreprise
Gestion de patrimoine pour les chefs d’entreprise
Développez votre patrimoine personnel tout en accompagnant la croissance de votre entreprise.
En tant que chef d’entreprise, vous prenez chaque jour des décisions importantes pour le développement de votre activité.
Pourtant, beaucoup de dirigeants consacrent toute leur énergie à leur entreprise et repoussent la gestion de leur patrimoine personnel.
Votre patrimoine professionnel et votre patrimoine privé sont pourtant étroitement liés. Construire une stratégie adaptée permet de sécuriser votre avenir, protéger votre famille, préparer votre retraite et valoriser les fruits de votre travail.
Chez BATISSE Conseil, nous accompagnons les dirigeants d’entreprise avec une approche globale, objective et personnalisée.
Les enjeux des dirigeants & chefs d’entreprise
Être chef d’entreprise implique des problématiques spécifiques.
Vous devez souvent arbitrer entre :
- votre rémunération ;
- votre fiscalité ;
- votre protection sociale ;
- votre trésorerie ;
- vos investissements ;
- votre retraite ;
- la transmission de votre entreprise.
Chaque décision a des conséquences patrimoniales.
Nos domaines d’accompagnement
Optimiser votre rémunération
Salaire, dividendes, épargne salariale…
Nous analysons les différentes possibilités afin de construire une stratégie cohérente avec vos objectifs.
Valoriser la trésorerie de votre entreprise
Une trésorerie disponible peut être investie dans différentes solutions selon vos besoins et votre horizon d’investissement.
Préparer votre retraite
Le dirigeant bénéficie rarement du même niveau de retraite qu’un salarié.
Une anticipation permet de préparer cette étape dans de meilleures conditions.
Développer votre patrimoine personnel
Votre patrimoine ne doit pas dépendre uniquement de votre entreprise.
Nous construisons une stratégie de diversification.
Protéger votre famille
Le patrimoine du dirigeant doit permettre de sécuriser l’avenir de ses proches.
Préparer la transmission
Anticiper la cession ou la transmission de votre entreprise constitue une étape essentielle.
Les solutions pouvant être étudiées
Selon votre situation :
✔ Assurance-vie
✔ Contrat de capitalisation
✔ PER
✔ Épargne salariale
✔ SCPI
✔ Investissement immobilier
✔ Private Equity
✔ Valorisation de trésorerie
✔ Protection sociale
✔ Assurance emprunteur
Pourquoi être accompagné ?
Le patrimoine d’un dirigeant est souvent plus complexe.
Il nécessite une réflexion prenant en compte :
- l’entreprise ;
- la famille ;
- la fiscalité ;
- la rémunération ;
- la retraite ;
- les investissements.
Notre rôle est d’avoir une vision globale.
Notre méthode d’accompagnement
1️⃣ Audit patrimonial
Analyse complète.
Patrimoine privé.
Patrimoine professionnel.
Fiscalité.
Protection.
Objectifs.
2️⃣ Construction de la stratégie
Nous sélectionnons les solutions adaptées.
Jamais l’inverse.
3️⃣ Mise en place
Nous coordonnons les partenaires.
Les établissements financiers.
Votre expert-comptable.
Votre notaire.
4️⃣ Suivi annuel
Votre entreprise évolue.
Votre patrimoine aussi.
Nous faisons évoluer votre stratégie.
Les erreurs fréquentes des dirigeants
❌ Tout investir dans son entreprise.
❌ Ne pas préparer sa retraite.
❌ Laisser dormir la trésorerie.
❌ Ne pas protéger sa famille.
❌ Attendre la cession pour réfléchir.
❌ Ne jamais faire de bilan patrimonial.
Questions fréquentes
Dois-je investir personnellement ou via mon entreprise ?
Tout dépend de vos objectifs, de votre situation fiscale et de la nature de votre projet. Une analyse globale permet de déterminer la stratégie la plus pertinente.
Que faire de la trésorerie excédentaire ?
Selon votre horizon de placement, plusieurs solutions peuvent être envisagées afin de valoriser cette trésorerie tout en tenant compte des besoins futurs de votre entreprise.
Comment préparer ma retraite ?
Les dirigeants disposent de nombreux leviers patrimoniaux. L’enjeu est de les combiner dans une stratégie cohérente.
Comment protéger ma famille ?
La protection du dirigeant repose sur plusieurs outils : prévoyance, assurance, organisation patrimoniale et transmission.
À quel moment faut-il préparer la transmission de son entreprise ?
Le plus tôt possible. Une préparation anticipée offre généralement davantage de possibilités qu’une réflexion menée dans l’urgence.
Pourquoi choisir BATISSE Conseil ?
Parce que nous accompagnons le dirigeant dans sa globalité.
Notre approche ne se limite pas à un placement ou à un produit.
Nous construisons une stratégie patrimoniale qui relie votre entreprise, votre patrimoine privé, votre famille et vos projets de vie.
Nous travaillons également en collaboration avec votre expert-comptable, votre notaire et, lorsque cela est nécessaire, votre avocat afin d’assurer une vision cohérente de votre situation.
Construisons votre stratégie patrimoniale
Votre entreprise est un formidable outil de création de valeur.
Encore faut-il transformer cette valeur en patrimoine durable.
Prenons le temps d’échanger afin de construire une stratégie adaptée à vos ambitions personnelles et professionnelles.
Et si nous faisions le point sur votre situation ?
Chaque patrimoine mérite une stratégie adaptée. Le premier rendez-vous permet de faire un état des lieux complet de votre situation et de répondre à toutes vos questions.