Vos objectifs
Protégez votre famille grâce à une stratégie patrimoniale adaptée
Anticiper les imprévus, protéger vos proches et sécuriser leur avenir fait partie des piliers d’une bonne gestion de patrimoine.
Construire un patrimoine ne consiste pas uniquement à rechercher de la performance. Il s’agit également de protéger les personnes qui comptent le plus pour vous.
Un accident de la vie, un décès, une incapacité de travail ou une perte de revenus peuvent avoir des conséquences importantes sur l’équilibre financier d’une famille.
Chez BATISSE Conseil, nous vous accompagnons afin de mettre en place une stratégie de protection adaptée à votre situation familiale et patrimoniale.
Pourquoi protéger sa famille ?
Anticiper les aléas de la vie permet de préserver votre patrimoine et de sécuriser l’avenir de vos proches.
Une stratégie patrimoniale peut notamment permettre de :
Préserver le niveau de vie de votre famille
Garantir une stabilité financière en cas d’imprévu.
Protéger votre conjoint
Mettre en place des solutions adaptées afin de sécuriser sa situation.
Préparer l’avenir de vos enfants
Constituer progressivement un capital destiné à financer leurs projets futurs.
Anticiper la transmission
Préparer la transmission de votre patrimoine afin de protéger vos proches.
Faire face aux imprévus
Décès, invalidité, incapacité ou dépendance : une bonne anticipation limite les conséquences financières.
Les solutions pouvant être envisagées
Selon votre situation, plusieurs dispositifs peuvent être étudiés.
Assurance-vie
Une solution permettant de transmettre un capital dans un cadre fiscal spécifique et de préparer l’avenir de vos proches.
Découvrir l’Assurance-vie
Assurance emprunteur
Protégez votre famille en sécurisant le remboursement de votre crédit immobilier en cas d’aléa.
Découvrir l’Assurance emprunteur
Épargne dédiée aux enfants
Préparez progressivement leurs études, leur premier logement ou leurs futurs projets.
Organisation de la transmission
Mettre en place une stratégie adaptée afin d’anticiper la transmission de votre patrimoine.
Découvrir nos solutions de transmission
Prévoyance
Compléter votre protection afin de préserver votre niveau de vie et celui de votre famille en cas d’accident de la vie.
Les erreurs les plus fréquentes
❌ Penser que l’on est suffisamment couvert.
❌ Attendre d’avoir un patrimoine important pour agir.
❌ Négliger les conséquences d’un décès ou d’une incapacité.
❌ Reporter les décisions importantes.
❌ Oublier d’actualiser ses contrats après un changement de situation familiale.
Notre approche
Chez BATISSE Conseil, nous analysons votre situation dans sa globalité.
Nous prenons en compte :
- votre situation familiale ;
- votre patrimoine ;
- vos crédits ;
- vos revenus ;
- vos objectifs ;
- les besoins de vos proches.
L’objectif est de mettre en place une protection cohérente et durable.
Êtes-vous concerné ?
Cette page peut vous concerner si :
✔ Vous êtes en couple.
✔ Vous avez des enfants.
✔ Vous avez un crédit immobilier.
✔ Vous êtes chef d’entreprise.
✔ Vous souhaitez préparer votre succession.
✔ Vous souhaitez protéger vos proches en cas d’imprévu.
Pourquoi être accompagné ?
Chaque famille est différente.
Notre rôle est de construire une stratégie personnalisée afin de répondre à des questions essentielles :
- Votre famille serait-elle financièrement protégée en cas d’accident de la vie ?
- Votre patrimoine est-il correctement organisé ?
- Vos contrats sont-ils toujours adaptés ?
- Vos enfants sont-ils protégés ?
- Votre conjoint dispose-t-il des garanties nécessaires ?
Nous vous accompagnons dans le temps afin d’adapter votre stratégie à l’évolution de votre vie.
Questions fréquentes
À quel moment faut-il commencer à protéger sa famille ?
Le plus tôt possible. Dès qu’un projet de vie important voit le jour (mariage, naissance, achat immobilier…), il est pertinent de faire le point sur votre protection.
L’assurance-vie sert-elle uniquement à transmettre un patrimoine ?
Non. Elle peut également répondre à des objectifs d’épargne, de valorisation du capital et de préparation de projets futurs.
Faut-il revoir régulièrement ses contrats ?
Oui. Votre situation évolue au fil des années. Vos solutions doivent évoluer avec elle.
Comment protéger financièrement ses enfants ?
Plusieurs stratégies peuvent être envisagées selon votre patrimoine, vos objectifs et leur âge.
Pourquoi choisir BATISSE Conseil ?
Notre approche consiste à construire une stratégie patrimoniale globale.
Nous ne proposons pas un produit standard mais une réflexion adaptée à votre situation familiale, à vos projets et à votre patrimoine.
Construisons ensemble votre stratégie patrimoniale
Protéger sa famille est l’une des décisions les plus importantes de votre vie.
Prenons le temps d’échanger afin de mettre en place des solutions adaptées à votre situation et à vos objectifs.
Et si nous faisions le point sur votre situation ?
Chaque patrimoine mérite une stratégie adaptée. Le premier rendez-vous permet de faire un état des lieux complet de votre situation et de répondre à toutes vos questions.