Donner du sens à son épargne 

Mieux gérer son budget 

Préparer la retraite 

  • 76% des français estiment que l’impact des placements sur la qualité de l’environnement est important
  • 67% des français déclarent être concerné par les enjeux du développement durable
  • 44% souhaitent que leur argent placé finance des activités favorisant la transition vers une économie durable
  • 65% des français souhaitent être informés sur les possibilités d’investissements vert

A l’heure de la transition écologique et de la lutte contre le réchauffement climatique les français ont conscience que leur argent peut participer à des causes nobles: Ecologie, transition énergétique, santé, éducation, seniors… Il est donc possible de faire autrement que de garder son argent sur des livrets faiblement rémunérés et participant à la recapitalisation bancaire.

  • 69% des Français jugent leurs connaissances financières insuffisantes
  • 70% des Français ne font pas confiance aux organismes financiers pour servir au mieux leurs intérêts
  • 89% des décisions d’investissement sont influencées par les émotions
  • 54% ne se fixent pas d’objectifs financiers

Le turnover, le manque d’accompagnement, le manque de suivi… Nombreuses sont les raisons qui poussent les français à être méfiants et à ne pas savoir à qui s’adresser pour prendre les bonnes décisions.

Les gouvernements et projets de loi se succèdent et notre régime des retraites est en grande difficulté. La retraite telle que nous la connaissons depuis des décennies n’est plus suffisante pour aborder la meilleure partie de votre vie de manière confortable. Il est donc nécessaire de mettre en place des solutions dès maintenant. En fonction de votre situation et de vos projets de vie, j’ai en ma possession une sélection de partenaires et solutions adaptés:

  • épargne-retraite
  • PER
  • solution financière
  • immobilier
  • SCPI
  • assurance vie, contrat de capitalisation…

Comment réduire ses impôts ?

Assurance emprunteur

Investir dans l'immobilier

L’économie tout entière de notre pays est financée en grande partie par les impôts du contribuable. Il est donc nécessaire de payer de l’impôt pour bénéficier des prestations mise en place par l’état (santé, éducation, médecine, retraite, prévoyance…) Cependant, le gouvernement met en place chaque année des solutions pour réduire ses impôts et utiliser l’économie pour financer vos projets:

  • retraite
  • études des enfants
  • loisirs
  • résidence secondaire
  • Revenus complémentaires
  • Locatif
  • …

Afin de créer du pouvoir d’achat et de favoriser la liberté des clients concernant les crédits immobiliers, le gouvernement à mis en place en 2022 la loi LEMOINE. Différentes nouveautés ont fait leur apparition avec cette réforme :

  • Suppression du questionnaire de santé dans certaines conditions
  • Réduction du droit à l’oubli
  • Transparence de l’information auprès des emprunteurs…

Afin de pouvoir mettre en place un changement d’assurance, il convient de comparer les garanties et de reprendre à minima les mêmes équivalences.

850 000, ce sont le nombre de logements qu’il pourrait manquer en 2030 en France.

Pour faire face à cette pénurie, le gouvernement met en place des dispositifs fiscaux permettant au contribuable de soutenir la demande locative tout en réduisant ses impôts.

L’investissement immobilier reste une valeur refuge pour beaucoup de français, il est donc indispensable de diversifier son patrimoine avec de l’immobilier locatif.

Les revenus locatifs générés par cet investissement peuvent permettre de répondre à un grand nombre d’objectifs patrimoniaux:

  • études des enfants
  • retraite
  • revenus complémentaires
  • fiscalité…

Anticiper la dépendance 

Préparer sa succession

Epargner pour mon enfant

  • 83 ANS c’est l’âge moyen ou les seniors perdent leur autonomie
  • 20% des personnes de plus de 85 ans sont dépendantes
  • 2 400€/ mois c’est le montant moyen d’un établissement spécialisé

L’allongement de la durée de vie, la réduction du montant des pensions de retraite, l’apparition de nouvelles maladies, la méconnaissance des français et le manque d’accompagnement font de la dépendance une  préoccupation majeure des clients.

  • 93% des personnes estiment que la transmission de leur patrimoine relève de leur responsabilité
  • 66% déclare ne rien avoir préparé
  • 20 à 60% du patrimoine transmis, représente le montant des droits de successions

Pour beaucoup de français il est important de protéger les économies de toute une vie afin de les transmettre facilement.

Je me tiens à votre disposition pour vous accompagner à identifier les différents objectifs d’épargne pour vos enfants:

  • Etudes supérieures
  • Permis
  • Voiture
  • Dépenses imprévues
  • Loisir
  • …

Vous l’aurez compris il est important de commencer le plus tôt possible et il est nécessaire d’être bien accompagné.

Bois & Forêt

Groupement Viticole

Private Equity

Le groupement forestier permet d’accéder à la classe d’actifs forestière en investissant dans une société qui gère plusieurs bois et forêts. il est divisé en parts sociales et est susceptible de verser à ses investisseurs un rendement annuel issu des coupes de bois.

Ils constituent un outil adapté à la diversification et à la transmission du patrimoine, adossé à ces deux actifs de long terme que sont la terre et le bois.

N’en déplaise aux spéculateurs au nez fin mais au palais tristes, les plus beaux châteaux n’ont rien à faire dans des coffres-forts. Notre conviction? Les grands crus sont faits pour être dégustés.

 

Le Private-Equity (capital investissement en français) consiste à accompagner le développement et/ou à améliorer la performance d’entreprises non cotées via la prise de participations significatives dans leur capital. 

Aide à la déclaration d'impôt

Viager solidaire

ASSURANCE VIE , SCPI, PER ... 

Je vous accompagne au moment de votre déclaration d'impôt pour répondre à vos questions.

Je peux éventuellement vous faire des préconisations pour réduire vos impôts

Ce n'est bien entendu pas une mission de saisie mais simplement d'accompagnement.

Depuis 2013, Les 3 Colonnes, Société Coopérative d’Intérêt Collectif (SCIC), accompagne les bénéficiaires du viager solidaire dans leur bien vieillir à domicile, partout en France. L’humain est au centre de sa démarche. L’intérêt collectif de sa gouvernance est de bâtir un système économique tangible, équitable, qui permet aux uns de financer leur autonomie et aux autres d’investir une partie de leur épargne. Le financement à domicile par la Coopérative permet en général à la personne âgée de doubler ses revenus. Ainsi cette nouvelle capacité financière lui permet d’investir dans son maintien à domicile par la consommation de service et d’aménagement.

 

ASSURANCE VIE , PER, SCPI, CONTRAT DE CAPITALISATION, CONTRAT LUXEMBOURGEOIS, IMMOBILIER ...

Il vous est difficile d'y voir clair ?

Je vous accompagne et vous guide pour mettre en place les solutions les plus pertinentes en fonction de vos objectifs